Esta entrada de blog analiza cómo la capacidad de leer las megatendencias se convierte en una estrategia clave para aprovechar oportunidades y reducir la ansiedad dentro de las desigualdades del mercado que no pueden explicarse únicamente por la capacidad y el esfuerzo individuales.

Oportunidades para ganar dinero, seguir las megatendencias, las oportunidades están ahí

Soy W y cumplo treinta este año. Me considero una persona con bastante talento y suerte. Si bien no me gradué de una universidad prestigiosa, tuve la suerte de conseguir un trabajo en una empresa prometedora y acumular patrimonio con relativa rapidez. Ahora, más de una década después de graduarme, mi salario anual ronda los 200 millones de wones y he pagado por completo la hipoteca del apartamento que compré a mi nombre. El valor de mercado actual de ese apartamento es de aproximadamente 2 mil millones de wones.
Claro, no estoy en un nivel que me permita vivir sin preocupaciones económicas ahora mismo, pero aun así creo que pertenezco a la clase media. En un sentido estricto, si tienes casa, coche y vives sin grandes preocupaciones por la comida y la bebida, ¿podrías decir que llevas una vida relativamente exitosa?
Sin embargo, me siento constantemente ansioso. Siento que me he esforzado al máximo para llegar hasta aquí, pero el hecho de que el resultado sea solo un apartamento me pesa mucho. Quiero acumular más, pero no confío en que vuelvan a surgir oportunidades mejores. A veces siento que ya he agotado toda la "suerte" que podría tener en la vida. Si ocurriera un imprevisto o un accidente, no sabría dónde ni cómo levantarme. El miedo a perderlo todo me abruma.

El miedo a caer en la clase baja en cualquier momento

Algunas personas viven en casas caras debido al alza de los precios de los apartamentos, pero aun así sienten que la vida es difícil. Son los llamados "ricos ansiosos": aquellos cuyo patrimonio ha aumentado, pero cuya calidad de vida apenas mejora.
La polarización social se ha profundizado más allá de lo imaginable. Si bien la riqueza general de la sociedad ha crecido rápidamente, muchas personas viven toda su vida trabajando arduamente sin poder permitirse jamás una vivienda. Incluso quienes logran ingresar a la clase media deben soportar una presión psicológica y un estrés extremos, viviendo con el temor constante de recaer en la clase baja en cualquier momento.
La principal razón de la ansiedad del Sr. W es la extrema escasez de fondos líquidos y activos financieros a su disposición. La mayor parte de sus activos están vinculados a bienes raíces, que son difíciles de vender. En esta situación, incluso una desaceleración o un estancamiento en la apreciación de los precios de la vivienda puede aumentar su ansiedad. Si los precios cayeran, se enfrentaría inmediatamente al dilema de dónde y cómo generar efectivo.
La gente suele decir: «La vida es demasiado dura». Pero ¿es tu vida realmente más ardua que la de los trabajadores que soportan largas jornadas en plantas de fabricación globales? ¿O puedes afirmar honestamente que es más dura que la de los agricultores expuestos directamente a las fluctuaciones del clima y del mercado? Luchan cada día sin siquiera darse el lujo de mirar al cielo, pero sus ingresos a menudo apenas cubren sus necesidades básicas.
Entonces, ¿es realmente tan agotador ganar dinero? En realidad, ganar dinero en sí mismo no es inherentemente difícil. En una sociedad en constante cambio, la "oportunidad" juega un papel mucho más crucial que la capacidad individual para quienes anhelan el éxito. Una estructura donde la capacidad personal se traduce directamente en ingresos solo se sostiene en sociedades relativamente estables. La razón por la que los técnicos alcanzan salarios altos en los países desarrollados es precisamente porque la trayectoria del desarrollo social es estable. Solo en un entorno así la capacidad recibe mayor reconocimiento que la oportunidad.
De jóvenes, creemos que el esfuerzo por sí solo puede lograrlo todo. Pero a medida que envejecemos y adquirimos experiencia, nos damos cuenta de que hay ámbitos que el esfuerzo por sí solo no puede superar. En este proceso, también aprendemos lo crucial que es comprender la esencia de las cosas, el flujo de los acontecimientos y las leyes que rigen el mundo.
Muchas personas adineradas atribuyen su éxito exclusivamente al esfuerzo. Sin embargo, innumerables personas en esta sociedad, a pesar de esforzarse igual, viven toda su vida sin lograr nada sustancial. En definitiva, debemos reconocer la existencia de una «mano invisible» en el mercado que rige la distribución de la riqueza. Eso es precisamente lo que llamamos «tendencias».
Ya sea que inicies un negocio, busques empleo o realices inversiones, aprovechar las tendencias correctamente es crucial. El mismo esfuerzo puede generar resultados completamente diferentes. Solo leyendo con precisión el flujo y aprovechando las oportunidades se pueden esperar mejores resultados. Por el contrario, por muy diligente o capaz que seas, lograr resultados es difícil en una industria estructuralmente bloqueada para el potencial de crecimiento. Por eso las tendencias importan.
Las personas verdaderamente inteligentes no son solo aquellas con buena memoria o cálculos rápidos. Son aquellas que se adaptan a nuevos entornos con una mente abierta, adaptan su pensamiento y estrategias con flexibilidad para adaptarse a los cambios y siempre están preparadas para aprovechar las oportunidades. En definitiva, el mayor obstáculo para el crecimiento humano no es el entorno externo, sino uno mismo.

Conocer las tendencias es importante

Las tendencias tienen varias características interesantes. En primer lugar, pierden relevancia una vez que se revelan por completo. Detectar una tendencia demasiado pronto rara vez genera oportunidades tangibles, mientras que reconocerla demasiado tarde implica perder ventaja competitiva.
Esto explica por qué muchas personas inteligentes y perspicaces siguen sin ganar dinero. Detectan las señales con anticipación, pero no pueden soportar el tiempo que requiere el mercado para madurar. Cuando el sistema y el entorno no están preparados, la espera prolongada genera frustración, lo que finalmente lleva al nihilismo y a la retirada del mercado. Para cuando finalmente se abre la puerta de la oportunidad, a menudo ya no están presentes.
A quienes miran demasiado hacia el futuro se les suele comparar con profetas. Sin embargo, una visión demasiado adelantada a su tiempo a veces puede provocar desastres. Históricamente, existen numerosos ejemplos de visionarios que se adelantaron a su época y tuvieron finales trágicos.
Por el contrario, una vez que una tendencia se ha desarrollado hasta el punto de ser visible para todos, se vuelve difícil que siga siendo una oportunidad. En el momento en que la verdad se vuelve de dominio público, la ventaja del pionero desaparece.
Basándonos en estas características, la lección que podemos extraer es clara: la importancia de la previsión. Si uno puede detectar el flujo y actuar antes de que otros se den cuenta, la oportunidad se aprovecha de forma natural.
Mucha gente afirma: «Sabía que esto pasaría hace mucho tiempo». Pero estas afirmaciones tienen poco sentido. La esencia del éxito reside en el juicio preciso y en actuar con valentía en el momento oportuno, en consonancia con ese juicio.
La segunda característica es el abrumador poder destructivo inherente a las tendencias. Una vez que se forma una corriente, aprovecharla suele ser menos difícil de lo imaginado. Por eso, las industrias emergentes a menudo presencian cómo gigantes consolidados se desmoronan sin mayor esfuerzo, mientras que nuevos actores se apoderan del trono de golpe.
A diferencia de la época en que se invertían enormes cantidades de capital y energía para derrotar a los competidores dentro del orden existente, ahora es habitual que entidades que surgen de dominios completamente diferentes reformen ecosistemas enteros con una sola idea o tecnología.
Cuando las tendencias cambian, también surge el fenómeno de "el camarón aplastado entre las ballenas". A medida que los pagos sin contacto y los servicios financieros móviles se generalizaron, el uso del efectivo se desplomó. En consecuencia, diversas industrias clandestinas y pequeños negocios que dependían de las transacciones en efectivo perdieron su influencia. El rápido crecimiento de la industria de la entrega a domicilio también transformó la estructura de consumo de alimentos precocinados y comidas instantáneas.
La expansión del entorno digital no fue un simple cambio tecnológico, sino una auténtica revolución de los tiempos. Alteró fundamentalmente los métodos de producción y las estructuras de distribución existentes, relegando a un segundo plano a los gigantes consolidados que antaño reinaban con supremacía. Este es precisamente el resultado de la feroz lucha que libran las tendencias.

¿Cómo se pueden predecir las tendencias?

Las tendencias son inherentemente repentinas, parecen casuales y difíciles de pronosticar. Sin embargo, es evidente que existen personas que han acumulado riqueza gracias a ellas. Se pueden dividir en tres categorías generales.
La primera categoría son los líderes. Captan los movimientos del mercado con intuición innata, interpretan los cambios estructurales y los materializan con una ejecución eficaz. Son personas que no temen a la aventura ni al fracaso, que no dudan ni siquiera ante el riesgo.
El segundo grupo está formado por seguidores. Reconocen el potencial de los líderes y siguen su ejemplo con gusto. Son personas preparadas para aceptar el fracaso, con la tenacidad para no rendirse jamás y una gran eficacia en el combate. La elección de Cai Chongxin, figura clave del Grupo Alibaba, es un buen ejemplo de ello. Tras haber seguido una trayectoria de élite hasta alcanzar una posición estable, vio el potencial de Alibaba en sus inicios y renunció con valentía a sus condiciones actuales. Su criterio y participación fueron decisivos en el crecimiento de Alibaba hasta convertirse en una empresa global.
La tercera categoría son los oportunistas. Son personas que aprovechan accidentalmente las oportunidades dentro del flujo de las tendencias. Con frecuencia, se dejan llevar por la corriente, guiados por alguien más, en lugar de elegir proactivamente su rumbo. Sin embargo, al final se convierten en beneficiarios de la tendencia.
Hace poco, conocí a un conocido de mi edad. Había trabajado en una empresa global de telecomunicaciones, pero la dejó para prepararse para emprender su propio negocio. En aquel entonces, esa empresa gozaba de gran prestigio en el sector, y ser contratado allí se consideraba un gran logro. Por el contrario, muchos de los que no conseguían trabajo recurrían a otras opciones. Con el paso del tiempo y el cambio radical del mercado, esas decisiones iniciales divergieron drásticamente sus respectivos caminos vitales.
Este caso demuestra que la capacidad individual por sí sola no lo determina todo. Incluso con el mismo nivel de capacidad al mismo tiempo, los resultados pueden ser completamente diferentes según la corriente en la que se esté. Este es precisamente el poder de las tendencias.

El aprendizaje es el poder fundamental para comprender el mundo.

Ahora, volvamos al dilema inicial. El mundo cambia constantemente y las tendencias cambian sin parar. Habiendo alcanzado cierto grado de éxito, ¿qué camino puedes elegir para alcanzar un éxito aún mayor?
Entiendo perfectamente que sientas que has agotado toda tu suerte. Porque la suerte nunca se queda quieta. Por eso, cuanto más capaz es una persona, más se esfuerza por forjar su propio futuro. Sin embargo, el mundo siempre está lleno de incógnitas, y eso mismo nos agobia con preocupación y presión. Si el mundo sigue cambiando, y el ritmo de ese cambio se acelera, quedarse quieto ya no es una opción segura. Debemos cambiar junto con el mundo.
La trayectoria de inversión de Warren Buffett probablemente será una de las más destacadas de la historia de la humanidad. Sin embargo, nadie puede garantizar que el enfoque de inversión que eligió durante la última década siga siendo igualmente aplicable en los próximos diez años. Precisamente por eso continúa estudiando y aprendiendo incansablemente.
A principios del siglo XXI se produjeron los cambios y avances más significativos en la tecnología digital. Sin embargo, Warren Buffett evitó deliberadamente invertir en acciones de alta tecnología durante mucho tiempo, considerándolas fuera de su ámbito de competencia. En consecuencia, sin duda perdió muchas oportunidades.
Sin embargo, entre finales de 2016 y principios de 2018, incrementó significativamente su participación en acciones de Apple en múltiples transacciones. Como resultado, su participación en Apple llegó a alcanzar el 20 % del total.
Esta decisión representó un cambio deliberado en su firme convicción de no invertir en empresas de alta tecnología. ¿Por qué tomó esta decisión? Explicó en una entrevista:

Al invertir, no empezamos con la pregunta: "¿Deberíamos comprar más acciones de alta tecnología?". En cambio, primero examinamos si esta empresa posee una ventaja competitiva sostenible y si la estamos sobrevalorando en relación con otros inversores. No invertimos en Apple simplemente por ser una empresa de alta tecnología. Analicé y evalué una serie de preguntas: el valor del ecosistema empresarial que han construido, su sostenibilidad y las posibles amenazas que lo acechan. Para ello, no es necesario comprar un iPhone, desmontarlo y analizar cada componente interno. En cambio, analizar el comportamiento y la psicología del consumidor es mucho más importante.

Respecto a esta afirmación, su compañero de muchos años, Charlie Munger, comentó:

“El hecho de que Buffett haya comprado acciones de Apple es una clara prueba de que está estudiando constantemente, incluso en este mismo momento”.

Charlie Munger suele citar una anécdota para enfatizar la importancia del aprendizaje. Se trata de Max Planck, el fundador de la mecánica cuántica.
Tras ganar el Premio Nobel de Física, Planck viajó por Alemania impartiendo conferencias. Pero el contenido de sus conferencias apenas cambió. Principalmente, hablaba sobre las teorías de la física cuántica. Con el tiempo, incluso su chófer casi podía recitar las conferencias de memoria. Un día, el chófer le dijo a Planck:

Profesor, sus clases siempre son tan parecidas que se están volviendo un poco tediosas. ¿Qué le parece si le doy la próxima en Múnich? Puede ponerse mi sombrero y sentarse en primera fila.

Tras pensarlo un momento, Planck aceptó su propuesta. El día de la conferencia, el conductor impartió la extensa charla sobre física cuántica de forma impecable, sin una sola falla.
Al comenzar la sesión de preguntas y respuestas tras la conferencia, los profesores de física del público plantearon preguntas extremadamente difíciles. Según se informa, respondió lo siguiente.

No esperaba que surgieran preguntas tan sencillas en una ciudad tan desarrollada como Múnich. Bueno, le pediré a mi chófer que me responda.

Esta anécdota ilustra claramente la esencia del conocimiento. El conocimiento del mundo se divide, a grandes rasgos, en dos tipos. Uno es el conocimiento de Planck: el de quien realmente «sabe». Este es el resultado del pensamiento independiente, la comprensión y la acumulación; es la esencia misma de la capacidad de esa persona. El otro es el conocimiento del chófer. Este no ha comprendido el conocimiento; simplemente ha dominado los trucos.
Claro que puede poseer excelentes habilidades de presentación o cautivar al público con una voz o un porte encantadores. Sin embargo, el conocimiento que posee es fundamentalmente "conocimiento muerto".
Memorizar conocimientos de memoria puede dar buenos resultados en los exámenes. Pero rara vez resulta realmente beneficioso a lo largo de la vida. Debemos adquirir conocimientos diversos y conectarlos para formar un único marco de pensamiento en nuestra mente. Solo entonces podremos recuperar y aplicar instantáneamente el conocimiento necesario de ese marco ante cualquier situación.
Claro que no es tan fácil como parece. Quizás por eso cada vez más personas abandonan el aprendizaje. Como resultado, se dejan llevar, incapaces de seguir el ritmo del mundo cambiante. Algunos se aferran solo a métodos y valores del pasado. Pero tampoco siempre fueron así. Así de difícil es realmente el aprendizaje permanente.
La razón por la que debemos estudiar constantemente no es solo para mantener la mente activa. A medida que pasa el tiempo y nuestras carreras y habilidades progresan, acumulamos más prejuicios e ideas fijas. Romper con ellos requiere nuevos conocimientos. Pero desmantelar décadas de pensamientos y valores formados con nuevos conocimientos y luego recomponerlos nunca es sencillo.
De jóvenes, parecía que podíamos aprender cualquier cosa rápida y fácilmente. Pero ¿por qué aprender de la misma manera se vuelve más difícil a medida que envejecemos? Imaginemos una pirámide de conocimiento. La base es relativamente fácil de construir, pero subirla requiere mucho más esfuerzo. Como adultos, ya hemos construido nuestra propia pirámide de conocimiento, lo que dificulta incluso añadir algunos ladrillos. Entonces, ¿qué debemos hacer? Debemos reemplazar los ladrillos existentes por otros nuevos. Reemplazar y transformar el conocimiento es como alterar la estructura de un edificio. Naturalmente, es difícil.
Sin embargo, debemos seguir aprendiendo. Los cambios que produce el aprendizaje surgen muy lentamente, casi imperceptiblemente. Sin embargo, su impacto es inmenso. Convierte el aprendizaje en un hábito. Mantén una mente abierta ante el conocimiento y adopta una actitud humilde hacia el aprendizaje. Solo entonces el mundo ante tus ojos comenzará a verse mucho más claro que antes.
Recordemos una vez más las palabras de Steve Jobs.

"Quédense hambrientos quédense tontos."

Esta afirmación sigue siendo tan cierta hoy como siempre. Ante un mundo cambiante y un futuro incierto, solo quienes nunca dejan de aprender pueden estar a las puertas de la próxima oportunidad.