تتناول هذه المدونة كيف يؤثر التضخم على قيمة العملة والدخل وتكاليف المعيشة المتصورة، وكيف يغير حياتنا الحالية وخياراتنا المستقبلية من خلال أمثلة محددة.
كان هناك وقت يمكنك فيه ركوب الحافلة مقابل 100 وون
من حبة بطاطا واحدة نشتريها من السوق، إلى دفتر نختاره من مكتبة، إلى فنجان قهوة في مقهى، كل شيء ندفع ثمنه ونستخدمه له ثمن. ندفع أيضاً عند قص شعرنا أو زيارة الطبيب في المستشفى. ونُطلق على كل هذه التكاليف التي يتحملها الناس في حياتهم اليومية اسم "مستوى الأسعار".
في سبعينيات القرن الماضي، كانت أجرة حافلات مدينة سيول أقل من 100 وون. أما الآن، فتتجاوز بسهولة 1,000 وون. هل يعود ذلك إلى تحسن الحافلات اليوم مقارنةً بالماضي؟ أم أن هناك سببًا آخر؟ عمومًا، تميل الأسعار إلى الارتفاع مع مرور الوقت ونادرًا ما تنخفض. فعلى الرغم من أن حجم قطعة تشوكو باي، التي كانت بحجم كف يد شخص بالغ، قد تقلص إلى حجم كف يد طفل، إلا أن سعرها قد ارتفع بالفعل. بينما يظل الدخل، أو الأجور الشهرية، راكدًا أو ينمو ببطء، تستمر الأسعار في الارتفاع. تُعد هذه الظاهرة قضية حساسة وحاسمة للأفراد، وفي الوقت نفسه عاملًا أساسيًا يُحرك الاقتصاد برمته.
يتحدد سعر كل سلعة تُشكل مستوى الأسعار الإجمالي بالعرض والطلب، وهو مفهوم أساسي في اقتصاد السوق. فعندما تكون كمية السلع محدودة، بينما يرغب الكثيرون في شرائها، ترتفع الأسعار. ولهذا السبب، تُصدر الشركات أحيانًا منتجات "إصدارات محدودة". فحتى لو قللت الشركة الإنتاج عمدًا وحددت سعرًا مرتفعًا، سيُباع المنتج إذا رغب الكثيرون في ندرته. وعلى العكس، إذا غمرت السلع السوق، بينما يرغب القليلون في شرائها، تنخفض الأسعار.
مع ذلك، لا يُعدّ العرض والطلب العاملين الوحيدين المؤثرين على السعر. بل على العكس، يمكن أن تُؤثر تغيرات الأسعار أيضًا على العرض والطلب. فإذا ازداد عدد المقاهي في منطقة معينة، تنشأ منافسة سعرية، مما يُؤدي إلى انخفاض سعر القهوة. فإذا انخفض سعر القهوة من 5,000 وون إلى 2,000 وون، سيزداد إقبال الناس على شرائها، لأن انخفاض السعر يُسهّل عليهم شراءها. وهذا مثال على ازدياد الطلب مع انخفاض السعر. في المقابل، إذا ارتفع سعر السجائر من 3,000 وون إلى 5,000 وون، تزداد القيمة النسبية لكل سيجارة، ويزداد عدد الراغبين في الإقلاع عن التدخين. وفي النهاية، ينخفض الطلب مع ارتفاع السعر. ولكن نظرًا لأن السجائر منتج شديد الإدمان، فإنها تُظهر نمطًا فريدًا: فقد ينخفض الطلب مباشرةً بعد ارتفاع السعر، ولكنه غالبًا ما يرتفع مجددًا بعد فترة معينة.
لماذا لا يمكنك أن تشعر بالسعادة لمجرد زيادة رصيدك البنكي: معدل التضخم
عندما ترتفع الأسعار، تنخفض قيمة المال. الطفل الذي يحصل على 10,000 وون كمصروف جيب في رأس السنة يفرح وكأنه أصبح غنيًا. ذلك لأنه يستطيع شراء الكثير من الأشياء من مكتبة أو سوبر ماركت بهذا المبلغ. لكن هل سيشعر الطفل بنفس الرضا بـ 10,000 وون عندما يكبر؟ عندما يكبر، تساوي 10,000 وون تقريبًا ثمن وجبة واحدة. هذا يدل على أن القيمة النقدية لـ 10,000 وون - أي القوة الشرائية للمال - قد انخفضت بشكل ملحوظ مقارنة بالماضي.
لا يعني "انخفاض القيمة النقدية" ببساطة أنك تستطيع شراء عدد أقل من السلع بـ 10,000 وون، أو أن فطائر الشوكولاتة أصبحت أصغر حجمًا. لنفترض أنك أودعت 10 ملايين وون في حساب بنكي بفائدة 10%. بعد عام، تراكمت فائدة قدرها مليون وون، ليصل المجموع إلى 11 مليون وون. ظاهريًا، يمثل هذا ربحًا قدره مليون وون. مع ذلك، لا يمكن تقييم القيمة الحقيقية لهذا المبلغ بدقة إلا من خلال مراعاة معدل التضخم.
لو لم ترتفع الأسعار، لكان المودع قد ربح مليون وون. لكن مع ارتفاع الأسعار، يتغير الوضع. فعبارة "معدل تضخم 10%" تعني أن السلع والخدمات التي يمكنك شراؤها اليوم بـ 10 ملايين وون ستتطلب 11 مليون وون بعد عام لشراء نفس الكمية. بعبارة أخرى، حتى لو ارتفعت قيمة 10 ملايين وون المودعة إلى 11 مليون وون بعد عام، فإن القيمة الحقيقية لهذا المبلغ تعادل 10 ملايين وون قبل عام. لقد أدى معدل التضخم فعلياً إلى تآكل سعر الفائدة.
التضخم يعني بشكل مباشر انخفاض القوة الشرائية للنقود. ببساطة، تقل كمية السلع التي يمكن شراؤها بنفس المبلغ من المال، مما يؤدي إلى انخفاض قيمة النقود.
يمكننا النظر إلى الزيادات السنوية في الرواتب في سياق مماثل. فحتى لو ارتفع الراتب بنسبة 5%، فإذا ارتفعت الأسعار بنسبة 10% خلال تلك الفترة، فإن الراتب الحقيقي للشخص - أي قدرته الشرائية الفعلية للسلع والخدمات - سينخفض فعلياً بنسبة 5%. بالنسبة لشخص خُفِّض راتبه بالفعل بسبب ضعف الأداء، يصبح التضخم بمثابة ضربة قاسية مضاعفة.
عندما يظهر مصطلح "الحقيقي" في المقالات الاقتصادية، فإنه يشير إلى الأرقام التي تأخذ التضخم في الحسبان. فمن خلال عكس التضخم فقط يمكننا قياس القيمة الحقيقية بدقة. أما المفهوم المقابل لـ"الحقيقي" فهو "الاسمي"، والذي يعني الحكم بناءً على القيمة العددية فقط، بغض النظر عن القيمة الفعلية. ويُستخدم هذا التمييز في تعابير مثل سعر الفائدة الحقيقي مقابل سعر الفائدة الاسمي، ومعدل النمو الاقتصادي الحقيقي مقابل معدل النمو الاقتصادي الاسمي.
للأسعار تأثير حقيقي ومباشر ليس فقط على الأفراد، بل على الأسر والشركات أيضاً. لهذا السبب، خصصت الحكومة بنك كوريا المركزي لإدارة الأسعار. والهدف الأسمى الذي يسعى بنك كوريا المركزي لتحقيقه من خلال السياسة النقدية هو إدارة معدل التضخم بشكل مستقر. لذا، من الضروري إيلاء اهتمام أكبر لمعدل التضخم مقارنةً بمستوى الأسعار الحالي. عموماً، مع نمو الاقتصاد، ترتفع الأسعار. إذا كنا نحلم بمستقبل نعيش فيه حياة كريمة ونأكل جيداً، فلا بد من تقبّل ارتفاع الأسعار إلى حد ما. المهم هو مقدار هذا الارتفاع، أي حجمه.
مؤشر أسعار الأسر ومؤشر أسعار الشركات
"تقول الحكومة إن التضخم منخفض... ومع ذلك يحتل تضخم أسعار المواد الغذائية المرتبة الثانية في منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية" (القناة أ، 2 فبراير 2019.02.23).
لنطرح سؤالاً عملياً. على الرغم من وصف وضع الأسعار خلال النصف الثاني من عام ٢٠١٨ وحتى النصف الأول من عام ٢٠١٩ بأنه "تضخم منخفض"، إلا أن الناس شعروا بأن نفقات معيشتهم قد ارتفعت بالفعل وأن مستوى معيشتهم قد تراجع. ما السبب في ذلك؟ يكمن الجواب في كيفية قياس الأسعار.
يعتمد مؤشر أسعار المستهلك (CPI)، وهو المؤشر الرئيسي للأسعار الحكومي، على اختيار حوالي 500 سلعة وحساب متوسطها بناءً على تغيرات الأسعار التي تم رصدها في منازل في حوالي 40 مدينة على مستوى البلاد. في هذه العملية، إذا شهدت أسعار السلع غير المشمولة في المسح تقلبات كبيرة، فقد تتغير تكلفة المعيشة المتصورة لدى الأفراد، حتى لو لم يُظهر المؤشر نفسه أي تغيير. ومن الأمثلة البارزة على ذلك أسعار المساكن. يشمل المسح الإيجار الشهري وودائع "جيونسي"، لكن سعر شراء المنزل الفعلي لا ينعكس في مؤشر أسعار المستهلك. وبالتالي، حتى عندما ترتفع أسعار الشقق بمئات الملايين من الوون، قد لا يُظهر مؤشر أسعار المستهلك تغييرًا يُذكر.
في ذلك الوقت، كانت أسعار النفط تتراجع بينما كانت أسعار المنتجات الزراعية ترتفع. ربما لم تشعر الأسر التي لا تستخدم السيارات بانخفاض أسعار النفط، لكنها لاحظت بوضوح ارتفاع أسعار المنتجات الزراعية أثناء التسوق. لهذا السبب، غالبًا ما لا يلقى إعلان الحكومة بأن "الأسعار منخفضة" صدىً في الحياة اليومية.
"كما ارتفع التضخم الأساسي بنسبة 4.8%... وستبقى الأسعار في نطاق 5% حتى أوائل العام المقبل" (آسيا إيكونومي، 2022.12.02).
ترتبط السلع الأساسية، كالنفط الخام والمنتجات الزراعية، ارتباطًا وثيقًا بالحياة اليومية، إلا أنها شديدة التأثر بتقلبات الأسعار الخارجية. تتذبذب أسعار النفط بشكل ملحوظ تبعًا للظروف الاقتصادية أو الأوضاع السياسية الدولية، بينما تتغير أسعار المنتجات الزراعية بسرعة أيضًا بسبب العوامل الطبيعية كالأعاصير والجفاف، فضلًا عن غلة المحاصيل. يصعب التحكم بهذه العوامل، لكنها تُدرج مباشرةً في الأسعار العامة، مما يجعلها عرضةً للتأثير سلبًا على معدل التضخم الإجمالي.
لهذا السبب، يظهر مؤشر "التضخم الأساسي" - الذي يُحسب باستبعاد السلع المتقلبة كالنفط والمنتجات الزراعية - بشكل متكرر في المقالات الاقتصادية. ويمكن تفسير ارتفاع التضخم الأساسي على أنه مؤشر على اتجاه تصاعدي عام في الأسعار الإجمالية. وعلى العكس، حتى لو ارتفعت الأسعار الإجمالية مؤقتًا، فإن استقرار التضخم الأساسي يشير إلى أن هذا الارتفاع ناتج عن عوامل مؤقتة.
لتقليص الفجوة بين مؤشر أسعار المستهلك والأسعار الفعلية، تُدير الحكومة مؤشرات تكميلية: مؤشر نفقات المعيشة ومؤشر أسعار الأغذية الطازجة. يقيس مؤشر نفقات المعيشة أسعار حوالي 150 سلعة أساسية يومية يشتريها الناس بكثرة، مثل الأرز والملفوف ولحم البقر. أما مؤشر أسعار الأغذية الطازجة، فيُحسب بناءً على حوالي 50 صنفًا، كالخضراوات والفواكه، التي تتذبذب أسعارها بشكل ملحوظ تبعًا للفصول والظروف الجوية. لذا، عند قراءة أخبار تُشير إلى ارتفاع الأسعار، من الضروري أولًا التحقق من معيار مؤشر الأسعار الذي يستند إليه التقرير، بدلًا من توجيه انتقادات عشوائية للحكومة.
"تتزايد المخاوف بشأن "الوضع الاقتصادي المتردي" في الصين مع استمرار أسعار المنتجين سلبية للشهر الثاني على التوالي" (الأخبار المالية، 9 ديسمبر 2022).
لا تقتصر أنشطة الاقتصاد على الأسر فقط، بل تُعدّ الشركات أيضاً جهات فاعلة اقتصادية أساسية. وعلى عكس الأسر، نادراً ما تشتري الشركات الوجبات الخفيفة أو الخضراوات أو لحم الخنزير مباشرةً من المتاجر الكبرى. ونتيجةً لذلك، لا يُعدّ "سعر سلة مشتريات الأسرة" معياراً مناسباً للشركات لقياس التضخم. وهذا يستلزم وجود مؤشرات أسعار منفصلة مصممة خصيصاً للشركات، وهي: مؤشر أسعار المنتجين (PPI)، الذي يقيس تقلبات أسعار السلع المتداولة بين الشركات، ومؤشر أسعار الاستيراد والتصدير، الذي يعكس تغيرات أسعار السلع المتداولة عبر الصادرات والواردات.
تُعدّ الأسعار من وجهة نظر المنتجين بالغة الأهمية أيضاً. فأسعار المنتجين تؤثر في نهاية المطاف على أسعار السلع، وبالتالي على أسعار المستهلكين والاقتصاد ككل. ويعكس عنوان المقال السابق المخاوف الناجمة عن انخفاض أسعار المنتجين لشهرين متتاليين. ويعكس هذا المخاوف من الانكماش، حيث يتزامن انخفاض الأسعار مع تباطؤ اقتصادي، كما يُعبّر في الوقت نفسه عن القلق بشأن تأثير التباطؤ الاقتصادي في الصين على اقتصادنا. تُعدّ الصين إحدى أكبر وجهات التصدير لكوريا، لذا فإن أي تباطؤ اقتصادي فيها قد يؤثر بشكل مباشر على الاقتصاد المحلي بأكمله.
إنّ دراسة هذه التغيرات السعرية بدقة لا تساعدنا فقط على فهم الوضع الاقتصادي الراهن، بل تُسهم أيضاً في التنبؤ بالاتجاهات الاقتصادية المستقبلية. وليس من قبيل المصادفة أن تكون الحكومة قد أنشأت مؤسسة متخصصة، هي بنك كوريا، لإدارة الأسعار. فالأسعار تحمل دلالات تتجاوز مجرد الأرقام؛ إنها مؤشرات حاسمة تُنير في آنٍ واحد مسار حياتنا واقتصادنا.
